" Αποζημιώσεις 8,5 δισ. δολ. θα δώσει σε πελάτες της η Bank of America
Συμφωνία-ορόσημο για τις απώλειες που είχαν υποστεί σε επενδύσεις στον στεγαστικό κλάδο των ΗΠΑ
Bloomberg, Reuters
Μαζικές απαιτήσεις πελατών για αποζημίωση πρόκειται να ικανοποιήσει η Bank of America, οι οποίες υπολογίζεται ότι θα κυμανθούν στο ποσό των 8,5 δισ. δολαρίων. Είναι η μεγαλύτερη συμβιβαστική λύση που έχει επιτευχθεί σε ό,τι αφορά τις απώλειες επενδυτών από την κατάρρευση της αμερικανικής αγοράς στεγαστικής πίστης, ένα γεγονός που οδήγησε στη βαθύτερη χρηματοπιστωτική κρίση μετά το Κραχ του ’29. Μάλιστα, το ύψος των αποζημιώσεων είναι ισάξιο της κερδοφορίας του αμερικανικού τραπεζικού ομίλου κατά τη διάρκεια του πρώτου εξαμήνου. Παράγοντες του κλάδου εκτιμούν δε ότι μπορεί να αποτελέσει πρότυπο για τη χάραξη συμβιβαστικών λύσεων μεταξύ άλλων τραπεζών των ΗΠΑ και πελατών τους. Αποζημιώσεις απαιτούν, επίσης, πελάτες της Citigroup, JPMorgan Chase και Wells Fargo.
Η προτεινόμενη λύση συζητείται μεταξύ της διοίκησης της Bank of America και ομάδας 20 επενδυτών μεγάλου βεληνεκούς, όπως είναι η Pimco, μια από τις μεγαλύτερες επενδυτικές εταιρείες του κόσμου, η Metropolitan Life και η BlackRock. Στη λίστα περιλαμβάνεται και η Ομοσπονδιακή Τράπεζα της Νέας Υόρκης, με τις συνολικές επενδύσεις των 20 επενδυτών σε δάνεια της αμερικανικής αγοράς κατοικίας και συναφή επενδυτικά γεγονότα να ξεπερνούν τα 100 δισ. δολάρια.
Οι τοποθετήσεις αυτές αποτελούσαν τμήμα μεγαλύτερου χαρτοφυλακίου της Countrywide Financial. Η μεγάλη έκθεση της τράπεζας στην αμερικανική αγορά στεγαστικής πίστης και η μετέπειτα παρ’ ολίγον κατάρρευσή της είναι από τα χαρακτηριστικά γεγονότα της κρίσης. Η εξαγορά της από την Bank of America, το 2008, ήταν ο μοναδικός τρόπος επιβίωσης της Coutrywide. Πριν την αστραπιαία διολίσθηση των τιμών στις αγορές ακινήτων, η Countrywide ήταν μια από τις μεγαλύτερες στεγαστικές τράπεζες των ΗΠΑ.
Οι απώλειες και διαγραφές από την κρίση πλησίασαν τα 2 τρισ. δολάρια, σε παγκόσμια κλίμακα, και οδήγησαν τη διεθνή οικονομία σε ύφεση. Σήμερα, δρομολογούνται ριζικές μεταρρυθμίσεις για την ασφαλέστερη λειτουργία του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Παράλληλα, πελάτες μεγάλων τραπεζικών ομίλων, ιδιαίτερα στις ΗΠΑ, απαιτούν αποζημιώσεις διότι, όπως υποστηρίζουν, δεν ενημερώθηκαν εκτενώς για τους κινδύνους που εμπεριείχαν τα προαναφερόμενα επενδυτικά προϊόντα, που αποδείχθηκαν «τοξικά». Τα προϊόντα αυτά είναι γνωστά ως ομόλογα δανείων, τα οποία ήταν συνδεδεμένα με μια πολυετή φούσκα αξιών στην αγορά κατοικίας των ΗΠΑ.
Στο ποσό των 8,5 δισ. δολαρίων και πλέον δεν περιλαμβάνεται μόνον η αποζημίωση των 20 μεγαλοεπενδυτών της Bank of America αλλά και άλλων, καλύπτοντας σχεδόν όλα τα στεγαστικά δάνεια των 424 δισ. δολαρίων που χορηγήθηκαν και μετατράπηκαν εν συνεχεία σε ομόλογα από την Countrywide.
Την περασμένη εβδομάδα ανακοινώθηκε από την JPMorgan Chase ότι κατέληξε σε συμβιβαστική λύση με την αμερικανική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), σε ό,τι αφορά υπόθεση αμέλειας εις βάρος πελατών. Η αμερικανική τράπεζα συναίνεσε στην καταβολή 153,6 εκατ. δολαρίων, ακολουθώντας το παράδειγμα της Goldman Sachs, η οποία είχε πληρώσει πρόστιμο 550 εκατ. δολαρίων προ ενός έτους. Και στις δύο περιπτώσεις, οι τράπεζες δεν ενημέρωσαν επενδυτές ομολόγων στεγαστικής πίστης ότι είχαν συνεργαστεί με διαχειριστές κεφαλαίων αντιστάθμισης κινδύνου (hedge funds) για τη δημιουργία προϊόντων που στοιχημάτιζαν στην κατάρρευση της αγοράς".
